Политика AML/KYC

Противодействие отмыванию денег и финансированию преступной деятельности

ОсОО «Антарктик Воллет» (Antarctic Wallet LLC)

ОсОО «Антарктик Воллет» (далее — Компания) придерживается принципов законного и ответственного оказания услуг. Компания принимает меры по предупреждению использования платформы Antarctic Wallet для легализации (отмывания) преступных доходов, финансирования террористической и экстремистской деятельности, финансирования организованных групп и преступных сообществ, финансирования распространения оружия массового уничтожения или иных противоправных целей.

Настоящая Политика раскрывает общие принципы подхода Компании к противодействию отмыванию денег и финансированию преступной деятельности, а также к проверке клиентов (AML/KYC). Эти принципы реализуются с учетом применимых требований законодательства Кыргызской Республики и характера оказываемых Компанией услуг.

Компания применяет риск‑ориентированный подход: объем проверки определяется с учетом сведений о клиенте, характера операций, используемых услуг и географических факторов. Проверка может проводиться при установлении деловых отношений и в течение всего периода обслуживания. При повышенном риске применяются усиленные меры проверки.

Оценка риска может изменяться по мере получения новых сведений о клиенте или его операциях. Низкий риск не освобождает от обязательных требований идентификации и не исключает дополнительных проверок. Повышенный риск, в свою очередь, требует соразмерных мер контроля и сам по себе не равнозначен установлению факта нарушения закона.

Надлежащая проверка включает установление и проверку личности клиента, выяснение цели и предполагаемого характера деловых отношений, а в применимых случаях — установление бенефициарного владельца, проверку представителя и его полномочий. Компания вправе запрашивать сведения и документы, необходимые для проверки, в том числе подтверждение источника средств и, при наличии оснований, источника благосостояния.

Клиентам необходимо предоставлять достоверные, полные и актуальные сведения, своевременно сообщать об их изменении и отвечать на обоснованные запросы Компании. Прохождение первоначальной проверки не исключает запроса дополнительных сведений или повторной проверки.

Компания не допускает использования платформы для совершения или сокрытия противоправных операций, обслуживания анонимных или фиктивных учетных записей, предоставления заведомо недостоверных сведений и сокрытия лица, в интересах которого совершается операция. Не допускаются действия, направленные на обход идентификации, санкционных ограничений или иных обязательных мер контроля.

Клиенты должны соблюдать ограничения по видам деятельности и операций, предусмотренные законодательством и условиями обслуживания. При обслуживании по публичной оферте клиент действует от своего имени, в своем интересе и за свой счет и использует услуги для личных нужд, не связанных с предпринимательской деятельностью. Подтверждение клиентом готовности принять на себя риски не заменяет обязательную проверку и не является основанием для проведения запрещенной операции.

При обслуживании организаций по отдельным договорам Компания устанавливает сведения об их регистрации, характере деятельности, структуре собственности, руководителях и бенефициарных владельцах. Проверка также охватывает полномочия лиц, действующих от имени организации. При необходимости запрашиваются документы, позволяющие понять экономический смысл предполагаемых операций и источник используемых средств.

При выборе деловых партнеров и поставщиков услуг Компания учитывает характер их деятельности, правовые основания оказания соответствующих услуг и связанные с сотрудничеством риски. Объем проверки зависит от роли контрагента. Привлечение провайдеров идентификации, аналитических и иных услуг не освобождает Компанию от исполнения ее собственных обязанностей по законодательству.

Компания проверяет клиентов и иных лиц, подлежащих проверке, по санкционным и иным перечням в случаях, предусмотренных законодательством, и учитывает ограничения, установленные условиями обслуживания. При выявлении соответствующих обстоятельств применяются предусмотренные законом меры, включая целевые финансовые санкции.

В отношении публичных должностных лиц, членов их семей и близких лиц применяются дополнительные меры надлежащей проверки. Наличие такого статуса само по себе не означает причастности лица к противоправной деятельности.

Компания анализирует операции для выявления необычной или подозрительной активности и несоответствий имеющимся сведениям о клиенте. При операциях с виртуальными активами используются средства анализа адресов и операций в блокчейн‑сетях. В предусмотренных законодательством случаях Компания получает, хранит и передает сведения об отправителе и получателе перевода.

Результаты автоматизированной оценки риска учитываются наряду с другими доступными сведениями. Они не являются самостоятельным подтверждением законного либо незаконного происхождения активов и не гарантируют принятие операции Компанией или третьими лицами.

При проверке операции Компания может запросить сведения об отправителе и получателе, назначении операции, связи между ее участниками и принадлежности используемых реквизитов или адресов. Для операций с личными кошельками, не обслуживаемыми поставщиками услуг виртуальных активов, применяются предусмотренные законодательством требования к установлению их владельцев.

При наличии предусмотренных законодательством или условиями обслуживания оснований Компания может запросить дополнительные документы и пояснения, отказать в установлении или продолжении деловых отношений либо проведении операции, приостановить операцию или ограничить доступ к отдельным функциям платформы. Замораживание средств и виртуальных активов осуществляется в случаях и порядке, предусмотренных законодательством.

Продолжительность проверки определяется внутренними документами Компании с учетом требований законодательства, характера проверки и необходимости получения дополнительных сведений, в том числе от клиента и третьих лиц. Сроки и порядок применения и снятия ограничений определяются законодательством, требованиями и решениями компетентных органов и условиями обслуживания. Меры, принятые по требованию или решению компетентного органа, действуют до их отмены в установленном порядке. Настоящая Политика не устанавливает единого срока завершения всех проверок.

Запрос дополнительных сведений или проведение повторной проверки сами по себе не означают, что Компания считает клиента причастным к противоправной деятельности. Такие меры могут быть необходимы для уточнения данных, подтверждения характера операций или исполнения требований законодательства.

Клиент может предоставить пояснения и подтверждающие сведения, сообщить об ошибке или изменении ранее представленных данных, а также обратиться через официальную службу поддержки по вопросам проверки и примененных ограничений. Обращения рассматриваются с учетом условий обслуживания и установленных законом ограничений на раскрытие информации.

Дополнительные материалы учитываются при оценке обстоятельств и оснований дальнейшего обслуживания. Их предоставление не влечет автоматического снятия ограничений. При устранении оснований ограничений они снимаются в порядке, предусмотренном законодательством и условиями обслуживания, с учетом требований и решений компетентных органов.

Порядок и сроки подачи и рассмотрения претензий, а также разрешения споров определяются условиями обслуживания. Срок рассмотрения претензии не является сроком завершения AML/KYC‑проверки или снятия ограничений.

Компания представляет сведения о подозрительных операциях и иную предусмотренную законом информацию органу финансовой разведки и взаимодействует с другими компетентными органами в пределах их полномочий. Компания соблюдает установленные законом запреты на раскрытие информации, включая запрет уведомлять клиента о направлении сообщения о подозрительной операции.

Персональные данные обрабатываются на законных основаниях с учетом целей проверки и требований конфиденциальности. Сведения могут передаваться привлекаемым провайдерам и иным участникам оказания услуг в необходимом объеме и при наличии правового основания. Более подробная информация приведена в Политике конфиденциальности. Закрытие учетной записи или отзыв согласия не прекращает хранение и обработку сведений в той части, в которой это требуется законом.

Подход Компании к AML/KYC основывается на распределении ответственности, документировании решений и соблюдении конфиденциальности. Внутренние правила предусматривают обучение работников, оценку рисков и проверку соблюдения контрольных процедур. Конкретные полномочия, порядок принятия решений и рабочие инструкции определяются внутренними документами.

При совершенствовании подхода учитываются изменения законодательства, характер продуктов и услуг, каналы обслуживания, география деятельности и выявленные риски. Расширение функциональности платформы не отменяет необходимости соблюдать применимые требования AML/KYC.

Настоящая Политика носит информационный характер и не заменяет внутренние правила и процедуры Компании. Она не изменяет условия публичной оферты и иных договоров с клиентами, не предоставляет самостоятельного права на обслуживание и не содержит гарантий проведения операций или отсутствия ограничений. Условия обслуживания определяются применимым законодательством и соответствующим договором.

Компания пересматривает публичную Политику с учетом изменений законодательства и характера своей деятельности. Актуальная редакция размещается на сайте Antarctic Wallet.

По вопросам Политики можно обратиться по адресу legal@antarcticwallet.com или через официальную службу поддержки, указанную на сайте. Документы, удостоверяющие личность, и биометрические материалы следует предоставлять только через предназначенный для идентификации интерфейс по инструкциям платформы. Не направляйте такие материалы по электронной почте или в чат поддержки.